Naše služby
Anuita vás děsí? To jsme slyšeli už stokrát. Pracujeme s lidmi, kterým je blízko k důchodu a potřebují jasnou odpověď: jaké peníze budou mít každý měsíc. Bez zbytečných výmluv. Už 12 let poradíme lidem v Olomouci a okolí, jak si anuitu správně nastavit. Pojďte si sednout a promluvíme si o vašich penězích.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Máte už nějakou anuitu? Podíváme se na ni. Co v ní máte, jestli se to váženě zvracíte. Řeknu vám, jestli vám někdo prodal něco zbytečného nebo naopak zmeškali jste něco podstatného. Bez okolků.
- Detailní rozbor podmínek smlouvy
- Porovnání se standardními sazbami na trhu
- Identifikace skrytých poplatků
- Jednoznačná doporučení
Služba 2
Chystáte se koupit anuitu a nevíte, od koho? Máme přehled. Srovnáme vám nabídky od všech přispěvatelů. Ukážeme, která se hodí vám, ne která má nejvyšší provizi. A zařídíme papírování.
- Srovnání 8-12 dostupných produktů
- Kalkulace měsíčního příjmu na 30 let
- Testování scénářů a změn
- Pomoc s podáním žádosti
Služba 3
Nestačí si koupit anuitu. Musíte vědět, kolik máte mít na straně, kolik si jich koupit, kdy na to. Uděláme s vámi plán. Realistický plán, který bude fungovat, ne který vás bude stát spánek.
- Analýza všech zdrojů příjmu
- Výpočet dostatečné výše anuity
- Harmonogram nákupů anuit
- Prognóza na 35 let dopředu
Služba 1
Zajímá vás, co se stane s anuitou po vás? Nebo máte dědictví a chcete si koupit anuitu chytře? Řeší se to jinak, když je děláte sám, a jinak když jste v manželství. Vysvětlíme to.
- Analýza dědických možností
- Vliv manželství na anuitu
- Pojištění života versus anuita
- Spolupráce s právníkem
Služba 2
Kupili jste si anuitu před třemi lety a najednou se změnil svět. Inflation je vyšší, máte nové plány. Podíváme se na to znovu. Třeba to zasekat ještě půjde opravit nebo aspoň pochopit.
- Přehodnocení životní situace
- Kontrola inflačního dopadu
- Možnosti dodatečných úprav
- Strategie pro zbytek života
Služba 3
V rodině je složitěji. Jeden partner chce jistotu, druhý chce riziko. Jeden má majetek, druhý ho nemá. Sedademe si všichni dohromady a řeknu vám, jak na to. Aby se neunaví, aby se neštvali.
- Společné plánování důchodu
- Optimalizace daňového zatížení
- Strategie rozdělení majetku
- Rozhovor pro všechny strany
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás